Planilha Excel de conciliação de Pix para salão de beleza

Como esta planilha pode ajudar

• Localiza cobranças que ainda precisam de referência, comprovante, crédito ou conferência de valor.
• Compara o valor esperado com o comprovante apresentado e com o valor líquido registrado no extrato.
• Mostra quantas cobranças foram conciliadas e quantas continuam pendentes no período escolhido.
• Separa créditos sem vínculo e apresenta o total líquido de créditos menos estornos.

O que há no arquivo

Como começar

1. Prepare o período da análise

Na aba Parâmetros, informe as datas inicial e final e revise a tolerância aceita para diferenças. Antes de inserir dados reais, apague ou substitua somente as entradas fictícias, sem excluir a estrutura das linhas.

2. Registre as cobranças do salão

Na aba Cobranças, preencha o identificador, a data, a descrição, a quantidade, o valor unitário e, quando disponível, a Referência Pix. O valor esperado será calculado pela quantidade multiplicada pelo valor unitário. Use a observação para registrar o que ainda precisa ser verificado.

3. Transcreva comprovantes e movimentos bancários

Registre em Comprovantes os dados apresentados para conferência. Depois, transcreva em Créditos Pix os créditos e estornos do extrato. Repita a referência exatamente como ela aparece na cobrança, pois é esse dado que liga os três registros.

4. Confira os resultados calculados

Volte a Cobranças para verificar a Situação e a Diferença. Depois, consulte o Resumo para analisar o período. Preserve as colunas calculadas: colar dados sobre elas pode remover as fórmulas usadas na conciliação.

O que precisa coincidir na conciliação de Pix

A conferência começa pela cobrança do serviço. Quantidade e valor unitário formam o valor esperado. Em seguida, o arquivo procura um comprovante recebido e movimentos bancários ligados à mesma Referência Pix.

O valor do comprovante corresponde à soma dos comprovantes marcados como Recebido para essa referência. O valor líquido bancário corresponde aos créditos menos os estornos registrados com a mesma referência. A diferença é calculada comparando o líquido bancário com o valor esperado.

• Se cobrança, comprovante e banco apresentarem valores compatíveis, a cobrança pode ficar como Conciliado.
• Se a referência estiver vazia ou diferente entre as abas, o vínculo não será formado.
• Se houver mais de um movimento bancário para a referência, créditos e estornos entram no valor líquido.

Como interpretar cada situação da cobrança

A Situação indica a próxima conferência necessária. O status é uma pista operacional, não uma confirmação bancária externa.

• Informar referência: a cobrança ainda não tem Referência Pix.
• Conferir comprovante: não há comprovante marcado como Recebido ou o valor recebido não coincide com o esperado dentro da tolerância definida.
• Conferir crédito: o comprovante confere, mas não foi localizado valor líquido bancário suficiente para a referência. Um resultado zero também pode ocorrer quando crédito e estorno se anulam.
• Conferir valor: existe movimento bancário, porém a diferença entre o líquido e o esperado supera a tolerância.
• Conciliado: comprovante, crédito líquido e cobrança estão compatíveis dentro da tolerância.

A tolerância inicial do exemplo é R$ 0,01. Ela pode ser alterada em Parâmetros, mas um limite maior fará diferenças pequenas serem aceitas como conciliadas.

Caso prático: comprovante correto e crédito divergente

Os dados fictícios mostram uma cobrança de coloração e finalização em 04/09/2026. A entrada tem quantidade 1, valor unitário de R$ 180,00 e referência PX-FLOR-004. O resultado calculado para o valor esperado é R$ 180,00.

Na sequência, há um comprovante marcado como Recebido no valor de R$ 180,00 e um crédito bancário de R$ 170,00 para a mesma referência. A planilha calcula uma diferença de -R$ 10,00 e apresenta a situação Conferir valor.

A interpretação é que a cobrança e o comprovante coincidem, mas o banco registra R$ 10,00 a menos. A decisão seguinte é conferir a transcrição do extrato, procurar eventual estorno com a mesma referência e registrar a explicação em Observação. O arquivo identifica a divergência, mas não determina sua causa.

Como ler os indicadores do Resumo

Os principais totais consideram o período selecionado em Parâmetros. Cobranças no período conta os lançamentos pela data da cobrança, enquanto Valor esperado soma os respectivos valores calculados.

• Cobranças conciliadas e Valor conciliado mostram a quantidade e o valor esperado das linhas classificadas como Conciliado.
• Pendências para conferir reúne cobranças com situação preenchida diferente de Conciliado.
• Taxa de conciliação divide as cobranças conciliadas pelo total de cobranças do período. Se não houver cobranças, o resultado fica vazio em vez de mostrar uma porcentagem enganosa.
• Diferença líquida soma as diferenças calculadas. Linhas sem dados suficientes para calcular a diferença podem permanecer vazias, por isso esse total deve ser lido junto com as pendências.
• Valor líquido no extrato considera créditos menos estornos pela data do movimento.

As datas não representam o mesmo evento em todos os indicadores. Comprovantes recebidos usa a data de recebimento; créditos sem vínculo e valor líquido usam a data do movimento; os indicadores de cobrança usam a data da cobrança. Por isso, totais de naturezas diferentes podem não ter a mesma quantidade.

Erros comuns e como corrigir

Referências que não formam vínculo

Espaços, caracteres trocados ou uma referência ausente impedem o cruzamento. Digite a referência de forma idêntica em Cobranças, Comprovantes e Créditos Pix. Evite reutilizar a mesma referência em cobranças diferentes, pois os valores associados podem ser somados e aparecer em mais de uma linha.

Dados válidos que não entram no resultado esperado

• Comprovante como Desconsiderar: altere para Recebido somente quando o registro realmente puder participar da conferência.
• Data fora do período: ajuste o início e o fim da análise ou confira se a data foi digitada corretamente no padrão DD/MM/AAAA.
• Crédito cadastrado como estorno, ou o inverso: revise o Tipo, porque o crédito é somado e o estorno é subtraído.
• ID repetido: use um identificador diferente. O arquivo possui validação para IDs únicos em cada cadastro.
• Fórmula substituída por texto ou valor colado: restaure a linha a partir de uma linha calculada intacta antes de continuar.

Comparação: planilha pronta, planilha em branco ou lista manual

Esta comparação ajuda a escolher entre a planilha pronta, uma planilha em branco e uma lista manual. A decisão depende da frequência da conciliação, do volume de registros e da necessidade de adaptar o processo.

Se a conferência for recorrente e seguir essa lógica, o arquivo pronto reduz a preparação. Se houver poucas cobranças ocasionais, uma lista manual pode ser suficiente. Se o salão precisar de outros campos, maior volume ou regras próprias, uma planilha em branco adaptada pode ser mais adequada.

Limites e cuidados antes do fechamento

A estrutura está preparada para até 100 registros em Cobranças, 100 em Comprovantes e 100 em Créditos Pix. Acima desse volume, será necessário ampliar fórmulas, intervalos de validação e totais com cuidado.

• O arquivo não importa o extrato bancário. Créditos e estornos precisam ser transcritos.
• Ele não lê nem armazena automaticamente o comprovante enviado pelo cliente.
• Não há envio de alertas, mensagens ou consulta ao banco.
• A Data do crédito apresenta a primeira ocorrência encontrada para a referência, embora o valor líquido possa considerar vários créditos e estornos.
• A conciliação não substitui a conferência do extrato nem controles contábeis, fiscais ou jurídicos.

Se o volume couber na estrutura e as três fontes tiverem uma referência comum, a planilha pode apoiar o fechamento. Se as referências não estiverem disponíveis ou se for necessária importação bancária, será preciso adotar outro processo ou adaptar o arquivo.

Perguntas frequentes