Planilha Excel de conciliação de cartões para salão de beleza

Como esta planilha pode ajudar

• Calcula quanto cada parcela deve render depois da taxa prevista e em qual data o crédito é esperado.
• Relaciona o crédito recebido à venda e mostra se entrou valor maior, menor ou igual ao previsto.
• Separa parcelas aguardando pagamento, atrasadas ou com divergência de valor ou credenciadora.
• Reúne totais de valores brutos, líquidos, recebidos e pendências para orientar a conferência.

O que há no arquivo

Como começar

1. Confirme taxas, prazos e tolerâncias

Comece pela aba Parâmetros. As taxas, os prazos e os nomes de credenciadoras são premissas ilustrativas. Substitua-os pelas condições aplicáveis ao salão e defina a tolerância máxima aceita para pequenas diferenças de valor.

2. Registre as parcelas previstas

Na aba Vendas, use um registro por parcela. Informe identificadores, data da venda, descrição, credenciadora, plano, número da parcela, total de parcelas e valor bruto daquela parcela. Mantenha o mesmo ID da venda em todas as parcelas relacionadas e não repita o ID da previsão.

3. Lance os valores que realmente entraram

Na aba Recebimentos, registre somente créditos observados no extrato ou relatório consultado. Informe um ID para o crédito, o ID da venda correspondente, a parcela, a data, a credenciadora e o valor recebido.

4. Confira diferenças e situações

Volte às abas Vendas e Recebimentos para verificar o valor previsto, a diferença e a situação calculada. Use o Resumo para identificar onde estão as pendências, mas consulte as linhas de origem antes de corrigir dados ou questionar uma credenciadora.

Como a venda é ligada ao crédito recebido

A conciliação começa quando cada parcela prevista recebe identificadores consistentes. O ID da venda e o número da parcela formam a chave de conciliação usada para procurar o crédito correspondente. Se um desses dados for digitado de forma diferente nas duas abas, a planilha não reconhecerá a relação.

Quando encontra a combinação, o arquivo recupera o valor líquido previsto e calcula a diferença como valor recebido menos valor previsto. Resultado positivo indica entrada acima da previsão; resultado negativo indica entrada abaixo. O indicador “Diferença nas parcelas creditadas” considera as parcelas que já possuem valor recebido, portanto não representa todo o saldo ainda aguardado.

Como são calculados o valor líquido e a data prevista

O plano selecionado fornece a taxa, o prazo inicial e o intervalo entre parcelas. O valor líquido previsto corresponde ao valor bruto da parcela menos a taxa configurada, com arredondamento para centavos. Antes de aceitar esse número, compare a taxa cadastrada com a condição efetivamente aplicada pela credenciadora.

A data prevista parte da data da venda, soma o prazo inicial e acrescenta o intervalo para a segunda parcela em diante. Esses acréscimos são feitos em dias corridos. O arquivo não contém uma regra específica para fins de semana, feriados ou calendários particulares de liquidação.

Caso prático: venda no débito e crédito conciliado

Entrada e resultado

Em um exemplo fictício do arquivo, a venda VD-1001 foi registrada em 21/08/2026, no débito, com parcela única de R$ 120,00. A premissa usada é uma taxa de 1,59% e prazo inicial de um dia. A planilha calcula R$ 118,09 de valor líquido previsto e 22/08/2026 como data prevista.

Depois, o crédito RC-0001 é lançado em 23/08/2026, no valor de R$ 118,09 e com a mesma credenciadora. O resultado é uma diferença de R$ 0,00. Como ela está dentro da tolerância de R$ 0,05, a situação do recebimento fica como “Conciliado”.

Interpretação e decisão

Entrada → venda de R$ 120,00 e taxa de 1,59%. Resultado → previsão líquida de R$ 118,09 e recebimento do mesmo valor. Interpretação → não há divergência financeira nem de credenciadora. Decisão → essa parcela não exige conferência de valor, mas a data real deve ser observada separadamente se o atraso de um dia for relevante. Depois que o crédito existe, a classificação conciliada não significa que ele entrou exatamente na data prevista.

O que significa cada situação da conciliação

• “Conciliado”: o crédito foi relacionado à previsão, a credenciadora confere e a diferença está dentro da tolerância configurada.
• “Aguardando”: ainda não há crédito correspondente, mas a data prevista acrescida do prazo de tolerância ainda não foi ultrapassada.
• “Conferir atraso”: não foi encontrado o crédito depois da data prevista e dos dias adicionais configurados.
• “Conferir valor”: o crédito existe, mas a diferença absoluta supera a tolerância.
• “Conferir adquirente”: a credenciadora do recebimento não corresponde à informada na venda.
• “Sem previsão”: há um crédito registrado, mas não foi encontrada a combinação de ID da venda e parcela nas previsões.

Uma situação vazia geralmente indica que faltam campos necessários para o cálculo. Já uma quantidade zero no Resumo informa apenas que nenhuma linha completa recebeu aquela classificação; isso não confirma que todos os lançamentos foram preenchidos.

Erros comuns e como corrigir

• ID ou parcela diferentes entre Vendas e Recebimentos: confira os dois campos e padronize a identificação. Um espaço, número incorreto ou parcela trocada pode produzir “Sem previsão” de um lado e “Aguardando” do outro.
• Credenciadora divergente: corrija o lançamento somente se houver erro de digitação. Se o extrato realmente trouxer outro nome, mantenha a informação observada e investigue a origem do crédito.
• Diferença acima da tolerância: confira o valor bruto da parcela, a taxa do plano e o valor efetivamente recebido. Não aumente a tolerância apenas para eliminar uma pendência.
• Crédito duplicado: o arquivo não impede IDs repetidos. Revise o ID do crédito e evite lançar duas vezes a mesma entrada, pois os valores relacionados podem ser somados.
• Fórmulas apagadas ao retirar exemplos: substitua apenas as entradas indicadas para edição e não altere células calculadas. Limpar a linha inteira também pode remover fórmulas necessárias.

Comparação com planilha em branco e lista manual

O arquivo oferece cálculos e critérios já montados, mas nem toda rotina exige a mesma estrutura. A comparação abaixo ajuda a escolher conforme o volume e a necessidade de adaptação.

Escolha condicional: se o salão faz conferência recorrente e sua operação cabe na estrutura disponível, o arquivo reduz a preparação dos cálculos. Se você precisa de muitos planos, antecipações detalhadas, mais linhas ou campos próprios, uma planilha em branco bem projetada é mais adequada. Para poucas vendas esporádicas, uma lista manual pode ser suficiente.

Limites e cuidados antes de usar

A pasta de trabalho organiza a conferência, mas não é uma baixa bancária. Os créditos precisam ser digitados a partir de uma fonte consultada pelo usuário. Não há importação de extrato, conexão com credenciadoras, envio de alertas ou atualização por dados externos.

• As áreas preparadas comportam 100 linhas de previsões e 100 linhas de recebimentos.
• As listas estão estruturadas para três planos e três credenciadoras. Os nomes podem ser substituídos, mas adicionar opções exige alterar a estrutura e as referências.
• As datas de entrada são validadas entre 09/09/2021 e 07/09/2031.
• Não há bloqueio específico contra IDs duplicados nem campos próprios para estorno, cancelamento ou antecipação.
• A “Data de atualização” usa a data corrente do Excel. Ela não comprova que os recebimentos foram lançados naquele dia.
• O gráfico resume quantidades por situação; ele não apresenta fluxo de caixa por data.

Se a rotina envolve vendas comuns no débito, crédito em uma vez ou parcelado e cabe nesses limites, a planilha pode apoiar a conferência. Se houver regras especiais de liquidação, grande volume ou necessidade de integração bancária, será necessário adaptar a estrutura ou adotar outro processo.

Perguntas frequentes